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中新经纬客户端3月18日电 3月18日，银保监会宣布了对股份有限公司的行政处罚决议书。由于存在可回溯制度执行不到位、可回溯基础治理不到位、虚假署理业务等违法违规行为，总行、安阳县支行、巩义市支行、平顶山湛河支行被银保监会罚款共计200万元。 公然信息显示，经查，存在以下违法违规行为： 违反审慎谋划规则 可回溯制度执行不到位。
署理保险业务，存在销售行为可回溯制度执行不到位的问题：一是销售人员未出示投保单等相关文书质料，视频中无消费者签字历程；二是销售人员未出示展业证或身份证明；三是销售人员未向投保人宣读或未完整宣读免去保险人责任的条款；四是销售人员未提醒消费者如实填写投保信息及不如实填写的结果；五是销售人员未先容产物责任等基本信息；六是销售人员未在镜头前清晰展示投保单等相关文书质料，视频中未清晰展示消费者签名。 可回溯基础治理不到位。一是制度落实文件制定滞后。
保险销售行为可回溯制度于2017年11月1日开始执行，于2017年11月凭据原银监会相关划定修订并下发了《网点销售专区及录音录像治理措施》，但其中对涉及保险业务的可回溯要求险些未作明确划定。直到2018年9月，才修订并下发了《网点销售专区、录音录像及产物信息查询平台治理措施》，对保险业务营销关键环节、录音录像资料生存时间等相关方面制度举行了完善。二是未将可回溯制度落实情况纳入总行统一制定的人员绩效考核措施。
三是质检效果与保险公司交互不足。代销保险业务的可回溯视频质检事情由自行开展，质检效果由一级分行反馈给互助保险公司的省级机构。
总行对相关情况缺乏掌握。 部门可回溯视频质检效果未反馈给保险公司。
2018年1月至10月，署理的中国人民人寿保险股份有限公司(以下简称“人保寿险”)保险业务中，自行抽查质检2814件，不及格184件，其中补录后及格151件，最终不及格33件。有1976件向人保寿险反馈了质检效果。
虚假署理业务 安阳县支行、巩义市支行、平顶山湛河支行署理的人保寿险涉及可回溯的保险业务，未通过系统录制可回溯视频，均由人保寿险销售人员录制可回溯视频并由人保寿险质检。上述业务在人保寿险焦点业务系统中录入的保单销售人员为人保寿险销售人员，经办人员为事情人员，将上述业务作为自己署理渠道业务收取了手续费。 上述事实，有现场检查事实确认书、可回溯视频质料、手续费收入凭证等证据证明。 综上，银保监会决议作出如下行政处罚： 上述可回溯制度执行不到位、可回溯基础治理不到位、部门可回溯视频质检效果未反馈给保险公司、可回溯资料不切合羁系划定等行为，违反了《中华人民共和国银行业监视治理法》第二十一条的划定，凭据该法第四十六条，银保监会决议对总行罚款50万元。
上述虚假署理业务行为，违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百三十二条的划定，凭据该法第一百七十条，银保监会决议对安阳县支行罚款50万元，巩义市支行罚款50万元，平顶山湛河支行罚款50万元。 银保监会表现，当事人如不平本行政处罚决议，可以在收到本处罚决议书之日起60日内向中国银行保险监视治理委员会申请行政复议，也可以在收到本处罚决议书之日起6个月内向有统领权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决议不停止执行。(中新经纬APP)。
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